AML Senior Analyst
Stark Bank
Apply to this jobSobre a área
A área de Compliance atua para garantir que o crescimento do Stark Bank aconteça de forma segura, sustentável e alinhada às exigências regulatórias.
Em parceria com as áreas de Negócios, Riscos, Jurídico, Produtos, Operações e Tecnologia, o time desenvolve controles, processos e análises que protegem a instituição, seus clientes e o sistema financeiro, sem perder de vista a eficiência e a experiência de quem está do outro lado.
O desafio
Como Analista Sênior de Compliance , PLD/FT e Onboarding, você terá um papel relevante na construção e no fortalecimento da área em um momento de grande dinamismo e crescimento. Seu desafio será combinar conhecimento regulatório, capacidade analítica e visão de negócio para evoluir os processos de onboarding, KYC, KYB e prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
Voce irá:
- Conduzir análises de onboarding, KYC e KYB de clientes pessoa jurídica, incluindo estruturas societárias, representantes legais, beneficiários finais e partes relacionadas;
- Realizar diligências reforçadas em clientes, operações ou estruturas que apresentem maior exposição a riscos;
- Avaliar documentos cadastrais, societários, financeiros e reputacionais, identificando inconsistências, sinais de alerta e potenciais riscos de PLD/FT;
- Elaborar pareceres técnicos e recomendações para aprovação, reprovação, restrição ou aprofundamento das análises de clientes;
- Atuar na classificação e revisão do risco de clientes, considerando atividade econômica, estrutura societária, localização, produtos utilizados, perfil transacional e demais fatores aplicáveis;
- Apoiar o monitoramento e a investigação de operações ou comportamentos atípicos, documentando evidências, hipóteses e conclusões;
- Construir e revisar políticas, procedimentos, manuais, matrizes de risco, critérios de aceitação e controles relacionados a PLD/FT e onboarding;
- Mapear riscos, fragilidades e oportunidades de melhoria nos processos atuais, propondo planos de ação e acompanhando sua implementação;
- Apoiar auditorias, fiscalizações, testes de controles e demandas de órgãos reguladores, garantindo a organização e a consistência das evidências;
- Contribuir para a implementação e evolução de ferramentas, automações e integrações utilizadas nos processos de Compliance;
O que não pode faltar:
- Vivência em instituições financeiras, instituições de pagamento, fintechs, bancos digitais, adquirentes, subadquirentes ou empresas reguladas;
- Experiência na elaboração de pareceres, relatórios, políticas, procedimentos e evidências de controles;
- Capacidade analítica para investigar informações, conectar diferentes fontes e tomar decisões com base em riscos e evidências;
- Organização e disciplina para conduzir múltiplas demandas, respeitando prazos e mantendo a rastreabilidade das análises;
- Comunicação clara e capacidade de sustentar posicionamentos técnicos diante de diferentes públicos;
- Autonomia para conduzir análises complexas, propor soluções e avançar em cenários com informações incompletas;
- Perfil colaborativo, com habilidade para construir soluções junto a diferentes áreas;
- Postura crítica, curiosidade e abertura para buscar feedbacks e revisar premissas;
- Orientação para resultados, melhoria contínua e construção de processos escaláveis.
O que aumenta suas chances:
-
Vivência em ambientes de crescimento acelerado, transformação regulatória ou expansão de produtos financeiros;
-
Conhecimento de produtos e operações relacionados a Pix, contas de pagamento, cartões, pagamentos, recebimentos e infraestrutura financeira;
-
Experiência com ferramentas de onboarding, screening, bureaus, monitoramento transacional, case management ou soluções antifraude;
-
Conhecimento de SQL, ferramentas de visualização de dados ou construção de indicadores;
-
Experiência com automação de processos, APIs ou integração entre ferramentas;
-
Participação em auditorias, fiscalizações ou interações com reguladores;
-
Certificações ou especializações relacionadas a Compliance, PLD/FT, riscos ou mercado financeiro;
-
Inglês intermediário ou avançado.
Summary
Analyze onboarding, KYC/KYB, and risk assessments to prevent financial crimes.
Job title
AML Senior Analyst
Experience level
senior level
Industry
financial technology
Location requirements
São Paulo, remote not allowed
Salary
Not specified
Management role
No
Required skills
Preferred skills
Specializations
Structured locations inferred from the posting.
São Paulo, State of São Paulo, Brazil